歡迎關注我們的APP

首頁 » 美通社 » 正文

唐寧:“三大錦囊”助力高淨值人士贏在未來

2017-07-14 16:27:00  來源:美通社 【返回列表】

中國財富管理系列論罎暨宜信11周年全國巡講走進西安、青島、濟南

西安,青島和濟南2017年7月14日電 /美通社/ -- “未來十年、二十年,中國財富管理行業高淨值人士、超高淨值人士的投資理財和幸福生活與過去十年、二十年有很大不同,面臨諸多挑戰。但是,掌握科學,用母基金的方式進行長期投資、與專業機構攜手揚帆出海,用家族信托的方式進行財富傳承,在座的成功人士完全可以成爲未來的贏家。”在宜信11周年巡講西安站的現場,宜信公司創始人、CEO唐寧如是説。

7月11-13日,“創新者的優勢:求勝於未知的企業戰略管理” -- 中國財富管理系列論罎暨宜信11周年全國巡講在西安、青島、濟南三城盛大舉辦。自5月23日11周年巡講正式啟動以來,由唐寧帶領的巡講糰已先後在16箇城市巡回,與各地高淨值人士共同探討企業管理、資産配置與未來傳承。

憑藉多年來在行業的深耕,對於財富管理未來十年、二十年的市場變化,唐寧總結了五大髮展趨勢:第一,從固定收益到權益類;第二,從短期投機到長期投資;第三,從中國到全球;第四,從單一産品、單一項目、單一機會到資産配置;第五,從一代創富到二代創富。對此,他也給出了贏在未來的“三大錦囊”。

以母基金的方式進行長期投資

中國的新經濟增長潛力無限,包括健康醫療、教育、消費升級、大數據、雲計算、互聯網+、AI、人工智慧等,那麽高淨值人士應該如何擁抱新經濟呢?唐寧表示,一是企業要數字化、互聯網化,要與科技接軌,提升客戶體驗;二是要通過投資擁抱新經濟,“用母基金的方式去投資新經濟,是中國高淨值人士擁抱新經濟、擁抱未來增長的必由之路。”

一支私募股權母基金投入到5-10支不同的基金之中,這些基金涵蓋不同領域、不同髮展階段,涉及白馬、黑馬、斑馬基金,這樣的配置才能夠做到風險可控,併且穫得高回報。“高淨值人士蔘與二級市場投資也是用母基金的方式,配置到多支不同策略的陽光私募或對衝基金中”,唐寧表示。

宜信財富認爲,資本市場投資的正確打開方式是:第一,在風險可控的基礎上追求回報可期,即首先追求對於資本和購買力的保值,追求長期穩定的回報;第二,重在蔘與,避免擇時,同時全程蔘與市場;第三,以跨地域國彆、跨資産類彆、以母基金方式超配另類資産的資産配置“黃金三原則”爲核心進行資産配置;第四,放長視野,只有堅持長期投資才能以更高的可能性實現風險可控收益可期。

與專業機構攜手揚帆出海

“未來高淨值人士在規劃自身企業、家庭髮展以及資産配置方面,一定是在全球層面上進行布局,在世界范圍內尋找好的資源、夥伴、産品、技術等”,唐寧表示,“高淨值、超高淨值人士一定要通過與專業機構合作,打開自己的視野,努力學習,在全球范圍內穫得各種機會”。他認爲,對於投資者來説要有對於財富管理機構的識彆能力,以及對於財富管理機構所推薦的配置産品的判斷能力;對於財富管理機構來説,需要瞄准客戶長期的、真實的、正確的需求,併且圍繞客戶需求打造相應的投資能力、國際化能力、科技能力等。

2016年,宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資産配置“黃金三原則”(即跨地域國彆配置、跨資産類彆配置、以FOF的方式超配另類資産),標志著中國財富管理行業大幕開啟。“宜信財富剛剛榮穫享譽全球資本市場及資産管理領域的《亞洲貨幣》所授予的‘年度最佳財富管理機構’大獎,而在去年底宜信財富穫得國際金融服務戰略情報領銜提供商《亞洲銀行家》頒髮的‘最佳非銀行私人財富産品’大獎。宜信財富擁有最好的産品,幫助高淨值人士實現全球資産配置,併做到風險可控,回報可期”,唐寧指出。

近日,宜信財富宣布得到美國證券交易委員會(簡稱 SEC)的批准,穫得美國注冊投資顧問 RIA 牌照(Registered Investment Advisor,即專門向投資者提供投資建議的顧問)。宜信財富正式向擁有美國納稅人識彆號的所有人士(不限國籍)提供投資顧問服務。宜信財富落地美國,是宜信全球化髮展、中國頂級財富管理機構服務生活在世界各地華人重要的里程碑。

通過家族信托實現財富傳承

“另外,中國的超高淨值人士已經進入到五六十𡻕的年齡段,需要考慮二代傳承、企業接班的問題”,唐寧表示,“傳承是幾乎每箇超高淨值人士的家庭必鬚要解決的問題,而家族信托將會是超高淨值人士未來傳承的一箇標配。”

7月6日,權威機構波士頓諮詢公司(BCG)髮布了一份名爲《中國財富傳承市場髮展報告:超越財富承啟未來》的報告,其中指出:初步估計,未來五年,中國步入財富傳承期的超高淨值客戶家庭數量(年齡超過50𡻕且家庭可投資金融資産在3000萬以上)將增長至22萬戶,擁有的總可投資金融資産超過20萬億元人民幣,以及可能數倍於此的投資不動産和企業股權。特殊歷史時代賦予了中國超高淨值家庭財富傳承的獨特性和複雜性,特彆體現在家業不分、家事複雜、代際差異明顯、海外資産安排等四大“中國特色”問題上。未來,這些資産將面臨緊迫的傳承安排或重新配置需求,中國財富傳承市場大幕正在拉開。

宜信財富早在兩年前就完成了家族信托業務方面架構搭建、體系建設和路徑探索三方面的工作。唐寧認爲,“財富傳承需求主要解決的是把傳承的目標資産實現很好的隔離保護,不受家庭、事業潛在糾紛的影響。能夠做好相應的稅務規劃,進行較長時間的投資,在便利傳承方面,也會有相應的機制。因此,家族信托是必選的一種方式。”

7月27日,“創新者的優勢:求勝於未知的企業戰略管理” -- 中國財富管理系列論罎暨宜信11周年全國巡講將登陸上海,爲當地高淨值人士帶去一場資産配置盛宴。